Zawód doradcy finansowego wypełnił niszę na rynku finansowym. Na rynku gospodarczym jest dużo produktów finansowych. Pracownicy banków, codziennie, oferują kolejne produkty finansowe. Warto pamiętać, że dla przeciętnego człowieka zwykle ich oferty są niejasne. Osoby, zatrudniane przez banki i firm, pożyczających pieniedze używają codziennie językiem, który nie każdy rozumie.